Bất ngờ nhận được tiền từ tài khoản lạ: Liệu có nên rút và sử dụng?

Hỏi: Có một số tài khoản lạ gửi vào số tài khoản của tôi số tiền là 30.000.000 đồng. Tôi muốn hỏi luật sư liệu tôi có thể rút số tiền này ra và sử dụng không?

Luật sư An Nghiệp: Cảm ơn câu hỏi của bạn. Sau đây Luật An Nghiệp - Luật sư Đồng Nai sẽ giải đáp câu hỏi qua bài viết dưới đây:

Bất ngờ nhận được tiền từ tài khoản lạ: Liệu có nên rút và sử dụng? - Hình ảnh minh hoạ

Nhiều người khi thực hiện việc chuyển khoản đã vô tình chuyển nhầm vào số tài khoản khác và bị chủ tài khoản đó sử dụng số tiền này. Vậy nếu người nhận tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình đi rút số tiền đó ra sử dụng sẽ bị xử lý như thế nào?

Theo Bộ Công an, khi một người nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình (được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật, làm cho người khác bị thiệt hại) thì người đó phải có nghĩa vụ hoàn trả lại toàn bộ số tiền đó theo quy định tại Điều 579, 580 Bộ luật Dân sự năm 2015.

Trong trường hợp nếu bạn không biết thông tin người chuyển nhầm tiền thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.

Nếu người đó không trả lại số tiền chuyển nhầm và rút tiền để sử dụng thì bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật, cụ thể:

- Căn cứ theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định về Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác thì sẽ phạt bị tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng khi có hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác.

Cũng tại Điều này, điểm b khoản 4 có quy định người chiếm giữ buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi này.

- Căn cứ theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về Tội chiếm giữ trái phép tài sản như sau:

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Theo đó, nếu người nào sử dụng số tiền do người khác chuyển nhầm dưới 10 triệu đồng thì có thể bị xử phạt hành chính từ 3 - 5 triệu đồng.

Nếu sử dụng số tiền từ 10-200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với hình phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

Nếu sử dụng số tiền từ 200 triệu đồng trở lên thì có thể bị phạt tù từ 1-5 năm.

Như vậy, trong trường hợp bạn không biết thông tin người gửi tiền nhầm thì phải giao cho cơ quan có thẩm quyền. Còn nếu bạn vẫn cố tình rút số tiền đó ra và sử dụng trái phép thì bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và bị phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

Trên đây là biết viết mang tính tham khảo của Luật An Nghiệp & Cộng Sự, nếu quý khách đang và có xảy ra các vụ việc thì hãy liên hệ ngay hotline bên dưới để được đội ngũ Luật sư của Luật An Nghiệp hỗ trợ, tư vấn nhanh nhất.

Văn Phòng Luật Sư An nghiệp được đánh giá là một trong những công ty luật uy tín chuyên nghiệp hàng đầu tại Đồng Nai và các tỉnh lân cận. Với đội ngũ nhân viên luật sư chuyên nghiệp, am hiểu pháp luật, được đào tạo bài bản luatsubienhoa.com.vn đã và đang hỗ trợ, là lựa chọn hàng đầu cho nhiều cá nhân, doanh nghiệp, tổ chức lớn nhỏ có nhu cầu về luật. Công ty có trụ sở chính tại Biên Hòa, Đồng Nai hỗ trợ các lĩnh vực chính: